Botrány: bűnözők, fegyverkereskedők és csempészek is ügyfelei voltak egy svájci nagybanknak
Kicsid Attila utolsó frissítés: 14:18 GMT +2, 2015. június 01.A HSBC bankárai bűnözők mellett több ismert személynek is segítettek az adóelkerülésben - derül ki több neves újságírói intézmény nyomozásából.
Óriási pénzügyi botrány tört ki, miután több neves újságírói intézmény, mint a The Guardian, a Le Monde, a BBC, valamint az Oknyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciuma (International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ) vasárnap éjszaka nyilvánosságra hozta azt a tényfeltáró anyagot, amely szerint a svájci HSBC és a HSBC Private Bank ügyfelei között fegyverkereskedők, csempészek, diktátoroknak dolgozó közvetítők is voltak, emellett a nemzetközi bankóriás alkalmazottai több ismert személynek is "segítettek" az adóelkerülésben.
A sajtóintézmények szerint a most nyilvánosságra hozott adatok újabb bizonyítékokat képeznek azzal kapcsolatban, hogy a "világelit" rengeteg pénzt tart a svájci bankszektorban azzal a céllal, hogy elrejtsék azt a saját országuk pénzügyi hatóságai elől. A tényfeltárás alatt a birtokukba jutott mintegy 30 ezer dokumentum segítségével a 2005-2007 közötti időszakban 120 milliárd dollár eszközértékű megtakarítási számlát fésültek át, amelyek között számtalan törvénysértésre találtak.
A botrány több hazai személyt is érinthet, az adatok szerint 2007-ben 219 olyan romániai kötődésű ügyfele volt a banknak, akik a diszkréciójáról híres, a bankárokat törvényi előírással a banktitkok megtartására kötelező alpesi ország hitelintézetét választották. Az ICIJ honlapján közzétett infografikából kitűnik, hogy egyetlen Romániához köthető személy 2007-ben 829,1 millió dolláros számlával rendelkezett a banknál, az ügyfél nevét még nem hozták nyilvánosságra.
Romániához köthető ügyfelek 2007-ben összesen 1,3 milliárd dollárt tartottak a sváci bankban 549 számlán.
Forrás: icij.org
Az ügynek a rengeteg bűnöző és kétes személyiség mellett nagyon sok politikus, világsztár és ismert személyiség is érintettje, mint a jordán király, Christian Slater, John Malkovich és Joan Collins színészek, Elle McPherson modell, David Bowie rocksztár, Diego Forlán focista, vagy Fernando Alonso Formula 1-es pilóta.
Segítették az adóelkerülést
A nyilvánosságra hozott dokumentumokból többek között az is kiderül, hogy a HSBC gyakran adott ügyfeleinek arra vonatkozó tanácsot, hogyan kerülhetik el a banki megtakarításokra az Európai Unióban kivetett forrásadót. (Svájc korábban vállalta, hogy az Európai Megtakarítási Direktíva keretében alkalmazni fogja az adót a banki ügyfelek esetében.)
A HSBC azonban az iratok szerint kihasználta azt a kiskaput, hogy az Európai Megtakarítási Direktíva csak magánszemélyekre vonatkozik, ezért több ügyfelét is "papíron céggé változtatta", erre a lehetőségre pedig gyakran a bank alkalmazottai az ügyfelekhez ellátogatva, személyesen hívták fel a figyelmet.
Forrás: huffingtonpost.com
“Megtiltjuk a bankárainknak, hogy adóelkerülésre biztassanak bárkit is”
- ezt Chris Meares, a HSBC Private Bank akkori vezetője mondta 2008 júliusában egy brit parlamenti meghallgatáson. Ennek ellenére a újságírói intézmények birtokába jutott információk szerint a bank alkalmazottai több esetben is tudtak az ügyfelek adóelkerülési szándékairól, sőt sok esetben tanácsolták is azt.
Egy adócsalás miatt elítélt ír üzletember esetében például - aki a saját bankárjának adott hangot azon aggodalmának, hogy az ír hatóságok tudomást szereznek a banknál vezetett, Írországban nem bejelentett számla létezéséről – az egyik bankár azt csatolta az ügyfél banknál vezetett dokumkentumaihoz, hogy "az ügyfelet megerősítettem abban, hogy ez a veszély nem fenyegeti".
A tényfeltáró cikk szerint olyan eset is előfordult, amikor egy szerb ügyfelüket kérték meg arra, hogy kevésbé éljen fényűző életet, mert a hatóságoknak feltűnhetnek a nagyobb összegű utalások. "Az ügyfél megértette az aggodalmunkat, és a jövőben kisebb összegeket fog használni" - szerepel a újságírói intézmények birtokába jutott 30 ezer dokumentum közül az egyik jelentésben.
Fegyverkereskedők is a bank ügyfelei között voltak
A dokumentumokban fegyverkereskedelemhez köthető nevek is szerepelnek. Aziza Kulsum és családja azok után is a bank ügyfele maradt, hogy bizonyítottan finanszírozták a kilencvenes években a burundi polgárháborút, emellett illegális nemesfém-kereskedelemmel is foglalkoztak. Mindezek ellenére a bank adataiban Kulsum üzletasszonyként szerepel.
A bank ügyfele volt Katex Mines is, aki Guinea honvédelmi minisztériuma mögé rejtőzve a saját vállalata által szállított fegyvereket a 2003-as libériai harcok során. Katex Mines 7,14 millió dolláros számlája még három évvel azután is létezett, hogy az Egyesült Nemzetek Szövetsége (ENSZ) nyilvánosságra hozott egy, a fegyverkereskedő tevékenységéről szóló jelentést.
Gyémántkereskedők és orosz oligarhák
A hitelintézetnél 2007-ben az akkor nemzetközi körözés alatt álló Mozes Victor Konig és Kenneth Lee Akselrod gyémántkereskedők is vezettek számlát. Ügyfélként volt számon tartva a Krím-félsziget elcsatolásával összefüggésbe hozott, Vlagyimir Putyin orosz elnökhöz közel álló Gennadi Timchenko orosz oligarcha is.
Gennadi Timchenko
Forrás: themoscowtimes.com
Beismerték: alacsonyak voltak a jogkövető magatartásra vonatkozó elvárások
A HSBC, miután tudomást szerzett az intézmények tulajdonában levő adatokról, néhány hónapja arra kérte az ICIJ-t, hogy semmisítse meg a bizalmas információkat tartalmazó dokumentumokat. Egy hónapja viszont egy újabb levélváltást követően beismerték, hogy a HSBC svájci nagybankjánál - ahogyan a teljes üzletágban is - a mainál jóval alacsonyabbak voltak a jogkövető magatartásra vonatkozó elvárások. Hozzátették, hogy a bank az elmúlt időszakban jelentős lépésekre szánta el magát, újrapozicionálta és átfogalmazta üzletpolitikáját.
Több ország - köztük Argentína, Belgium, Franciaország és Görögország igazságszolgáltatása is - évek óta folytat vizsgálatot a HSBC svájci hitelintézete ellen adócsalás és pénzmosás gyanúja miatt.
A HSBC a világ öt legnagyobb bankjának egyike, a hitelintézetet nagy valószínűséggel súlyosan érinti a most kirobbant botrány, még úgy is, hogy a bank azóta leépítette a 2007-es ügyfélkörének legalább 70%-át.
Forrás: The Guardian, 444.hu, Ziarul Financiar, Capital
Svájcbank